Servicepakete
Service zu fest kalkulierten Preisen
Basis
- kostenfreies Erstgespräch
-
Produktunabhängige Beratung
1 Stunde - Büroinfrastruktur, Erreichbarkeit Telefon, E-Mail, Messenger, Rückrufe
- Vertragsverwaltung
- Vertragsauskünfte
- Bereitstellung von Formularen
- Fahrzeugwechsel eVB
- Erstellen einfache Vertragsübersicht
- Schadensfall (nur Meldung)
- erweiterter Schadenservice (kostenpflichtig) Unterstützung und aktive Schadenbegleitung
Basis
Komfort
Alles aus Basis und zusätzlich:
-
Produktunabhängige Beratung
2 Stunden - Ordnen Ihrer Vertragsunterlagen und digitale Bereitstellung*
- Digitaler VertragsOrdner
- Aktualisierung Ihrer Lebensstrategie (Ziele & Wünsche) kurz: Kontenmodell
- Versicherungsvergleichssoftware
- Autoversicherungsvergleich
- regelmäßiges Betreuungsgespräch
-
erweiterter Schadenservice
Unterstützung und aktive Schadenbegleitung -
Leistungsservice**
Anwaltliche Unterstützung im Schadensfall -
Unfallhilfe
Formulare, Sachverständige, Spezialisten
* Einrichtungsgebühr nach Sichtung
** nicht für Fremdverträge
Single/Familie
Premium
-
Produktunabhängige Beratung
3 Stunden - Kundenordner Versicherung & Vorsorge
- Digitaler NotfallOrdner (JuraDirekt)
- Erstellung Notfallplan
- Betreuung von Fremdverträgen
- Zweitmeinung zu fremden Angeboten Versicherungen, Fonds, Finanzierungen
- günstige provisionsfreie Nettotarife: Vorsorge & Investment
- Transparenz durch provisionsfreie Beratung
- jährliches Rebalancing, Controlling der Vorsorgeverträge und Geldanlagen
-
Fondsdepot Plus
inkl. Kinder- und Enkeldepots - Skonto bei Jahreszahlung möglich
- Übernahme Depotgebühren
Single/Familie
Übrigens – Wir bieten noch weitere Services, Dienstleistungen und Beratungspakete an. Mehr darüber erfahren Sie in unserem Erstgespräch.
Häufig gestellte Fragen
- Individueller Service zum Festpreis
- Nie wieder Papierkram
- Persönlicher Ansprechpartner
- Regelmäßige Kontrolle Ihrer Finanzen
Wir möchten für unsere Kunden den Service und die Beratung leisten, die sie sich wünschen. Da die Wünsche und Ansprüche unterschiedlich sind bieten wir verschiedene Pakete an. In den Folgenden Fragen werden die einzelnen Pakete erklärt. Sollten Sie sich in den Paketen nicht wiederfinden, sprechen Sie uns an und wir erstellen ein ganz individuelles Angebot für Sie.
Die Betreuungspauschale oder Flatrates sind die Zusammenfassung diverser Dienstleistungen aus unserem Service- und Beratungsportfolio in einer monatlichen festen Pauschale. Mit unseren Betreuungspaketen genießen Sie unseren Service zu fest kalkulierten Preisen. Im Ergebnis erwartet Sie eine Dienstleistung, die nahezu alle finanziellen Angelegenheiten für Sie regelt.
Sie sind in allen Versicherungs- und Finanzfragen soweit selbst gut informiert bzw. kümmern sich gerne auch selbst um Ihre Finanzen. Dennoch ist Ihnen eine zentrale Anlaufstelle für Ihre Finanzen wichtig und Sie schätzen einen persönlichen Ansprechpartner, wenn Sie ihn brauchen. Schadenabwicklungen nehmen Sie selbst vor und benötigen nur von Fall zu Fall Unterstützung. Ihre Altersvorsorge und Risikoabsicherung möchten Sie selbst managen. Sollten Sie dennoch weitergehende Unterstützung benötigen, kommen Sie auf uns zu und buchen eines unserer Beratungspakete. Dann entspricht unser Basis-Paket genau Ihren Vorstellungen.
Für Sie sind die Themen Versicherungen und Finanzen ein anspruchsvolles Feld. Sie legen Wert auf guten Service und schätzen den Mehrwert gut sortierter Unterlagen, auf die Sie auch digital von überall zugreifen können. Sie möchten immer auf dem aktuellen Stand mit Ihren Verträgen sein und wollen auch künftig nicht auf einen persönlichen Ansprechpartner verzichten.
Ihnen genügen schnelle Informationswege, um die Kosten und den Aufwand gering zu halten.
Bei Bedarf kommen Sie zu einem Servicegespräch im Büro Ihres Ansprechpartners vorbei, um sich ausführlich beraten zu lassen. Für den reibungslosen Ablauf bei Schadenfällen nutzen Sie gern unsere Unterstützung. Dann ist das Komfort-Paket für Sie das richtige.
Sie empfinden die Themen Versicherungen und Finanzen als notwendig, aber schwierig und benötigen umfassende Beratung und Betreuung.
Ihre Zeit ist Ihnen einfach zu schade, um langwierig selbst Themen zu recherchieren, die Informationsflut zu selektieren und zu bewerten, denn Sie können und wollen sich eine exklusive Betreuung einfach leisten.
Sie schätzen Transparenz und legen Wert auf Beratungsqualität. Durch unsere Beratung auf Honorarbasis, vermeiden Sie teure Verwaltungskosten und Provisionen. Dadurch profitieren Sie von günstigen Nettotarifen und machen mehr aus Ihrem Geld.
Weil Sie die Wichtigkeit der Themen „Altersvorsorge”, „Geldanlage“ und „Absicherung der Arbeitskraft” erkannt haben, wählen Sie bewusst den besten Service und möchten dementsprechend auch regelmäßig über Neuerungen und Änderungen informiert werden — gerne in einem persönlichen Gespräch.
Sie legen Wert auf persönliche Betreuung, Beratung und Informationen und lassen sich das auch etwas kosten. Dann sollten Sie jetzt das PREMIUM-Paket buchen.
Nettotarife sind Versicherungsverträge, die keine Provisionen enthalten. Das heißt, dass die Kosten für die Beratung und Vermittlung vom Produkt losgelöst sind. Dadurch sind diese günstiger. Bei Sparverträgen kommt es aber auch darauf an, dass neben den Abschlusskosten auch die Verwaltungskosten reduziert sind. Dadurch kann mehr Geld in die eigentliche Anlage fließen und Ihnen wird mehr Geld aus Ihren Verträgen ausgezahlt.
Bevorzugt die Honorarberatung. Grundsätzlich geht beides. In unserem kostenlosen Erstgespräch erläutern wir beide Möglichkeiten, damit Sie genau wissen wie hoch die Kosten für eine Beratung sind und welche Dienstleistung Sie zu erwarten haben. Bei der Altersvorsorge- und Geldanlageberatung entscheiden sich aber 9 von 10 Kunden für die Beratung auf Honorarbasis. Entweder aufwandsorientiert nach Stunden oder für eines unserer Beratungs- und Betreuungspakete.
Die Provisionsberatung nimmt momentan einen Anteil von über 98% in Deutschland ein. Das bedeutet, der Kunde sitzt einem Berater gegenüber, der nur eine Vergütung erhält, wenn ein Finanzprodukt verkauft wurde. Diese Form der Finanzberatung kann zu einem Interessenkonflikt des Beraters führen, egal ob Bankberater oder Vertreter. Außerdem sind diese Provisionen in die Finanzprodukte einkalkuliert und machen diese unnötig teuer. In den meisten Fällen werden diese Kosten auch nicht transparent und sofort ausgewiesen. Durch dieses Vergütungssystem sind Berater oft dazu geneigt Ihnen ein Produkt zu „verkaufen“.
Honorarberatung ist eine Dienstleistung eines Beraters, bei der ausschließlich die Dienstleistung, das Know-how und der Zeitaufwand vergütet werden. Sie enthält keine versteckten Vergütungen durch Dritte und beruht auf völliger Transparenz. Ziel ist die nachhaltige Betreuung von Mandanten in deren ausschließlichem Interesse.
Der Kunde erhält Zugang zu provisionsfreien Tarifen (Nettotarife). Das heißt, dass die Kosten vom Produkt losgelöst sind. Dadurch sind diese günstiger und am Ende wird Ihnen mehr Geld aus deinen Verträgen ausgezahlt.
Nein. Sie sollen uns und unsere Dienstleistung zuerst kennenlernen. Zudem wollen wir Ihnen erst einmal den Unterschied zwischen einer Provisions- und Honorarberatung erläutern. Wahrscheinlich haben Sie auch schon ein spezielles Anliegen, mit dem Sie zu uns kommen. Dann schätzen wir ab wie hoch unser Aufwand für die Beratung wäre und erstellen Ihnen einen unverbindlichen Kostenvoranschlag oder empfehlen eines unserer Betreuungspakete.
Nettotarife sind Versicherungsverträge, die keine Provisionen enthalten. Das heißt, dass die Kosten für die Beratung und Vermittlung vom Produkt losgelöst sind. Dadurch sind diese günstiger. Bei Sparverträgen kommt es aber auch darauf an, dass neben den Abschlusskosten auch die Verwaltungskosten reduziert sind. Dadurch kann mehr Geld in die eigentliche Anlage fließen und Ihnen wird mehr Geld aus Ihren Verträgen ausgezahlt.
